х закрыть

Панель для слабовидящих

Размер шрифта
маленький
нормальный
большой
Межбуквенный интервал
стандартный
большой
очень большой
Межстрочный интервал
стандартный
большой
очень большой
Цветовая схема
бело-черный
черно-белый
сине-голубой
Цвет кнопок и ссылок
стандартный
красный
синий
Изображения
включить
отключить
Шрифт
без засечек
с засечками
Перейти на основную версию сайта
Распечатать
Главная страница - Перечень документов

Перечень документов

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии юридическим лицам

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения 

Заявка на выпуск Банковской гарантии.

2. Анкета клиента (Принципала).

3. Кредитная история – Клиента (Принципала). Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия банковской гарантии каждые 3 месяца.

При наличии ссудной задолженности и/или действующих банковских гарантий в Банке «КУБ» (АО) на момент обращения за банковской гарантией кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантией.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

6. Юридические документы в составе:

6.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом Клиента (Принципала) (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО) – нотариальные копии):

- Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;

- Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;

- Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;

- Протокол (решение) учредителей о создании общества;

- Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России (до передачи Банку России функций органа, осуществляющего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, – Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ) либо Главным финансовым управлением администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО)).

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.3. Заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала) копии документов, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания / решение единственного учредителя / участника об избрании руководителя и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Клиента (Принципала).

Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала). При отсутствии в штате Клиента (Принципала) главного бухгалтера предоставляется приказ о возложении его обязанностей на руководителя. В случае если ведение бухгалтерского учета передано специализированной компании (аудиторской службе) / бухгалтеру-специалисту - предоставляется договор с бухгалтерской службой / бухгалтером-специалистом.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

- Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 6.1, заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала);

- Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала);

- Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.6. Решение уполномоченного органа управления Клиента (Принципала) о заключении договора (соглашения) и одобрении его условий и договоров обеспечения банковской гарантии в случаях, предусмотренных учредительными документами Клиента (Принципала) и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Клиент (Принципал)  является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение банковской гарантии.

6.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг (если реестродержателем владельцев ценных бумаг является специализированная компания).

6.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества (договора об осуществлении прав участников общества с ограниченной ответственностью, акционерное соглашение), заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

7. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

  • Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума.
  • Отчета о финансовых результатах;
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год  (при наличии);
  • Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
  • Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации  предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью Клиента (Принципала), либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности.

7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица Клиента (Принципала).

7.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:

  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);
  • Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).

7.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:

  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).

8. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

9. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом Заемщика. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:

- дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

11. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76  и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и отчётные периоды (1-ый квартал, 1-ое полугодие, 9 месяцев) текущего года, а также за последние 4 отчётных квартала (поквартально) в период действия банковской гарантии.

12. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и прошедшие месяцы текущего года, а также ежеквартально за прошедшие месяцы в период действия банковской гарантии.

13. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

14. Копии контрактов (договоров) с Контрагентами Клиента (Принципала), заверенных  подписью уполномоченного лица и печатью организации. Предоставляются по запросу Банка в период действия банковской гарантии.

15. Копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности (производственных мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек, офисных помещений и прочих), заверенных  подписью уполномоченного лица и печатью организации.

16. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии.

18. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках. Предоставляются Клиентами (Принципалами), имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия банковской гарантии.

19. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

20. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

21. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

22. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии индивидуальным предпринимателям

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения

2. Анкета Клиента (Принципала).

3. Кредитная история Клиента (Принципала). Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия банковской гарантии каждые 3 месяца.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

6. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

7. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный Клиентом (Принципалом). Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

8. Копия паспорта, сверенная с подлинником.

9. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

10. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета); 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета); 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета); 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета); 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета)), в зависимости от системы налогообложения:

10.1. при использовании общего режима налогообложения:

- налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);

- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии).

10.2. при применении упрощенной системы налогообложения:

- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);

- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии).

10.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

- налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.

11. Расшифровки основных статей баланса в составе:

- дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;

- иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

12. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии.

13. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

14. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках. Предоставляются Клиентами (Поручителями), имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия банковской гарантии.

15. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии физическим лицам

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения гарантии.

2. Копии контрактов и/или договоров поставки, для исполнения которых выдается гарантия.

3. Заверенные Клиентом копии паспорта и Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН).

4. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Перечень документов, связанных с обеспечением по кредиту 

Вверх